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银监会客户风险管理解决方案

方案背景

2012年,银监会颁布了新版客户风险统计制度《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》(银监发[2012]39号),新制度无论从数据来源、数据报送流程、报送数据指标项、数据审核要求、报送起点要求等各个方面都发生了很大的变化。不仅扩大了客户风险的监控范围,而且监控制度也更加精细。

 

方案概述

银监会客户风险管理解决方案依据数据仓库思想和主数据管理思想建设,全面满足银监会新版客户风险监控的各项要求,不仅可以快速高质量的完成对外报送,还可以加强银行内部对客户风险的监控和管理,切实达到风险防范的目的。

 

主要功能

  • 数据填报:信贷员通过填报功能模块进行客户数据的录入,并且根据权限不同控制用户填写的具体内容。
  • 数据审核:信贷员在填写数据的过程中,系统会自动进行数据校验,一旦校验有误的,系统会将相关的数据项通过显目的红色标注出来,便于信贷员进行错误排查。
  • 分配认领退回:分配、认领和退回是一种权限控制方式,能够保证每个客户都能分配到具体的信贷员,并保证每个信贷员都能够对所填写的数据负责。
  • 数据导出:将审核通过的数据直接导出成银监会要求的XML接口文件,直接完成对银监会的数据报送。

 

方案特点

  • 解决银行与客户信息不对称的问题,进行客户风险防范
  • 内置新制度要求的全部审核公式,保证数据质量
  • 进行集团客户和同业客户隶属关系管理
  • 简化数据报送流程

 

用户价值

通过对客户风险统计需求的精确理解,本方案设计了合理的业务操作处理流程,通过对数据质量的控制,确保最终生成能够满足银监会报送要求的数据,从而提升了数据质量和报送效率。

 

成功案例

  • 中国农业发展银行
  • 贵阳银行
  • 中国进出口银行
  • 贵州省农信联社
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