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银行业DW/BI整体解决方案

方案背景

在当前金融环境复杂、行业监管越来越严、行业竞争激烈、内部管理越来越精细化的现实情况下,银行如何提高客户服务水平、控制金融风险、提高银行的经营业绩,保证利润的持续增长,是目前急需解决的关键问题。

银行业DW/BI整体解决方案,以DW/BI为技术手段,以BI@Report和i@Report为核心产品, 业务涵盖业对外监管报送、行内综合统计、财务分析、绩效考评、人力资源管理、客户风险管理等全业务分析和挖掘需求。

 

方案概述

银行业DW/BI整体解决方案是针对银行各项业务数据的全口径、多视角的分析应用解决方案,它遵循数据仓库/商业智能理论规范,融合了多个银行DW/BI项目的成功经验,全面满足银行各项监管报送、分析决策类需求。方案覆盖银行各类业务、交易和产品,按照一致性事实和一致性维度思想建设符合业务应用的业务数据集市,旨在提升外部监管报表报送的质量和效率,保障行内综合统计查询的高效及时,并结合大量数理统计模型和数据挖掘模型为决策者提供决策依据。

 

主要功能

银行业DW/BI整体解决方案由以下主要应用模块组成:

  • 非现场监管报送系统                                                                                                          

非现场监管报送系统主要完成对人民银行、银监会、外管局等监管机构的数据报送,数据通过自动产出和人工补录两种方式获取,并完成数据校验后,导出成为监管机构要求的数据格式,完成数据报送。

  • 客户风险监控系统

客户风险监控系统主要应对银监会颁布的新版客户风险制度要求,全面满足新版客户风险制度报送的系统。通过建立以客户基本信息为基础的主数据,完成数据报送、审核校验、接口导出等功能,快速高效完成新版客户风险数据报送。

  • 行内统计分析系统

行内统计分析系统主要完成银行内部日常统计工作需要的统计数据的生成,数据从集市层获取,并通过固定报表、查询报表、领导驾驶舱等多种方式进行展示。

  • 银行会计报表系统

银行会计报表系统专门服务于银行会计报表相关的数据产出与数据查询等会计相关应用。银行会计报表系统主要采用以科目为最小粒度的数据源,并以此建立以会计报表表项为基础的指标体系,建立会计指标管理方案;并通过调整分录录入的方式,达到帐后调整、帐表一致的目的。

  • 银行统计考评系统

银行统计考评系统主要是对分行及下级部门统计报送工作的及时性和准确性进行考评,采用考评打分制,通过系统自动打分结合人工奖励加分的方式完成。

  • 分行领导界面系统

分行领导界面系统是专门为分行领导开放的,解决分行领导对各项关键经营指标的查询与展示要求的系统。

  • 数据补录平台

数据补录平台是为了应对业务系统数据不准确与数据缺失等问题而建立的,主要通过人工补录的方式完成,补录的内容可以是业务数据也可以是报表数据。

 

方案特点

  • 具有成熟的银行业数据仓库模型,全面满足各类数据应用需求

完全遵守数据仓库、商务智能有关理论和体系架构,融合多个银行项目成功经验,整合各业务数据,建立包括信贷、会计、经营等业务数据集市,全面满足会计报表、1104报表、人行报表等数据应用需求。

  • 既满足行内统计分析,又支持对外监管报送

本方案不仅包括行内各类统计报表,也包括银监会、人民银行以及外管局等监管机构要求的各类报表,数据依照统一标准、统一口径原则生成,保证行内统计与监管报送的统一视角。

  • 辅以数据补录手段,确保统计分析和监管报送数据质量

通过数据补录手段对业务数据和报表数据分别进行人工补录,全面解决数据缺失、数据质量不高的问题。并通过会计调整分录补录方式,达到帐后调整、帐表一致的目的。

  • 良好的操作体验与丰富的展现形式为使用者提供强大的应用支撑

通过报表、图形、预警、预测、报告等多种形式,为决策管理提供强大的支持,并通过门户及严格的权限控制,为不同级别领导及用户建立个性化的展示页面。

 

用户价值

本解决方案依托核心平台产品——BI@Report数据分析展示平台软件和i@Report基于WEB报表采集分析平台软件,通过建设报表数据集市、数据抽取、数据补录、报表补录、数据报送、多维分析、预测预警、门户展示等技术手段,实现了银行各项报表应用,此方案已成功应用于多个项目,如中国银行综合报表系统、中国进出口银行“新一代报表系统”项目、中国农业发展银行“综合报表平台软件”项目,为用户打造了灵活、高效、实用、易用的银行业新一代报表和数据分析系统。